【投資有道】三招加強家人關係和財富 - 李紹莉

香港人在理財方面尚算計劃周詳。根據投資風險管理及顧問服務公司貝萊德早前發表的《環球投資者取向調查》顯示，受訪的1,000名香港人當中，超過八成半已開始為退休儲蓄。調查亦發現，超過五成受訪者屬於家庭型( family-focused )，即是需要供養家人的人，他們訂立了清晰的財務目標和優先次序，並決心透過投資改善自己和摯愛未來的財務狀況，在策劃財務及管理投資時，他們傾向尋求專業意見和善用科技，例如會在網上查閱投資狀況和進行網上交易。

無論你是否家庭型投資者，訂立長遠財務規劃始終是百利而無一害的事。就趁農曆年這個契機，利用以下三招來加強你與家人的關係和投資技巧︰

1.讓摯親參與你的理財計劃︰

貝萊德的調查發現， 退休規劃是本港家庭型受訪者的首要目標，表示為了退休而儲蓄和投資的本港家庭型受訪者分別有 59% 和 52%。

趁著新年開始，不妨與伴侶及早一同籌劃退休大計。你亦應讓將受影響的家人知道你的退休計劃，並盡量讓他們參與其中，使他們感受到你對他們的尊重。

2.教導子女投資技巧︰

貝萊德的調查發現，子女教育是家庭型受訪者的理財規劃一大動力，有四成受訪者表示為了子女教育而儲蓄，另外三成受訪者則表示子女教育是他們投資的理由。有子女的人，農曆新年在派利是的同時，其子女亦會收到不少利是，不妨利用這個機會，教導他們投資技巧。最簡單又適合兒童的方法，當然是將錢存入銀行，或由父母替他們投資，順勢教導他們開始儲蓄習慣和理財方法，亦可加強親子關係。

3.徵詢長輩意見:

不妨趁著農曆新年與長輩拜年的機會，向他們請教投資理財心得，細心聆聽，從對方的成敗經驗中學習。

長輩尤其欣賞不急於表現自己或謙厚的後輩，態度保持謙虛可讓他們感到受重視，除了可加強彼此的關係和增進溝通之外，他們會更願意慷慨與你分享寶貴的投資理財經驗。

農曆新年是中國人最重視的節日，趁著這個能與親友聚首的節日，與他們互相祝福的同時，一同討論一下大家的理財理念，並趁機加強與他們的關係吧。

李紹莉

貝萊德董事兼香港零售業務主管

香港城市大學行政人員工商管理碩士

加拿大多倫多大學文學士